#65 - альтернативные инвестиции(гитары)
|
|
Сегодня поговорим немного про альтернативные инвестиции, тем более, что в этом году на фоне взлета биткойна об этом говорят из каждого утюга.
|
Как-то в переписке с одним из подписчиков затронули тему альтернативных инвестиций в музыкальные инструменты, если быть точнее, в гитары. Последнее время все чаще различные финансовые СМИ говорят и пишут, что инвестиции в объекты искусства опережают рынки акций, а тут еще и NFT подоспели, а что там с гитарами?
|
В отличии от картин и других предметов искусства, гитары весьма популярны и не требуют особенных условий хранения, поэтому случаются казусы типа коллекционеров старых стратов из коммунальных квартир. Так бывает.
|
Не могу сказать что эксперт в вопросе, но после покупки/продажи 60+ гитар, могу поделиться кое-какими наблюдениями.
|
До 2014 года любой бизнес на дефиците в РФ приносил хорошую прибыль. В то время цвели разного рода мелкие предприниматели, которые успели прознать что такое ebay и injapan и снабжали отечественный рынок поставками БУ гитар и разного музыкального оборудования. Из-за простоты сделок, складывается впечатление, что покупки гитар с инвестиционной целью весьма доступный способ вложений. Давайте обсудим почему это не так.
|
Бурный рост 00-ых привел к столкновению растущего рынка внутри, доходов населения и аппетитов крупных поставщиков оборудования. Дешевле было привести себе самостоятельно практически любой товар(разумных габаритов), нежели покупать их внутри страны. Остановить не могли даже сборы таможенных пошлин со стоимости выше $1000 — многие просто подделывали invoice, таможня тогда была менее придирчивой.
|
В 2014-ом ситуация на рынке изменилась, курс рубля сильно ударил по ценам и спросу, доставка стала составлять существенную стоимость товара, плюс активнее начался сбор пошлин. В этот момент стало выгоднее экспортировать из России те же гитары, которые буквально полгода назад активно завозились.
|
До 2014 с ростом доходов все чаще привозил гитары для себя или покупал интересные экземпляры внутри страны. С 2011 года просто хобби превратилось в регулярные «привозы» инструментов для знакомых и не только. Это не приносило какого-то ощутимого дохода, но просто нравилось пропускать через свои руки хорошие гитары, пробовать, играть.
|
Так ко мне сначала попал Fender Telecaster 72-го года выпуска в полностью стоковом состоянии, причем он был выкуплен на авито за $400, сейчас такое сложно представить. Из-за круговорота инструментов, гитара была вскоре продана на reverb(аналог ebay для музыкального оборудования, сайт давал хорошие скидки по своим комиссионным).
|
Чтобы не рассказывать весь свой недомузыкансткий путь, который был заменен регулярным получением эмоций от новых покупок гитар и вроде как успокаивал внутренний голос — «а мог бы стать гитаристом», давайте к сути.
|
За несколько лет удалось пропустить через себя инструменты с ценой от $500 до $10k+, из совсем раритетов был только один телекастер, о котором писал выше, но было очень много современного Custom Shop(Suhr, Nash, Tom Anderson и тд), который зачастую в дефиците и на вторичке может стоить дороже чем прямой заказ с ожиданием 1-2 года.
|
По итогу что хочу сказать — инвестициями это не назвать, это РАБОТА.
|
В чем ценность инвестиций для рядовых участников рынка — ДОСТУПНОСТЬ, ЛИКВИДНОСТЬ.
|
А вот с гитарами есть сразу ворох вопросов — нужные инструменты практически невозможно быстро достать на рынке за разумные деньги(ДОСТУПНОСТЬ). При продаже это так же может стать весьма долгим и нудным процессом вытягивания вложений обратно(ЛИКВИДНОСТЬ). Инструменты требуют какого-никакого ухода и хранения, есть риски, что вы что-то сделаете не так(родители маленьких детей меня поймут, иногда голова грифа старенького Gibson может неожиданно «сама отвалилась, я ничего не далал!»). Ну и последнее, как и любые инвестиции в физический актив(аналог сырьевых товаров), музыкальные инструменты лишены какого-либо денежного потока(купоны, дивиденды).
|
С музыкальными инструментами для того чтобы иметь возможность зарабатывать на росте стоимости каких-то эксклюзивов нужно постоянно находится в поиске и не факт, что найденный лот вас устроит по цене и на нем можно будет заработать.
|
Весь рынок инструментов поделен на различные сегменты. Можно работать с нижней ценовой линейкой, средней или выше среднего, но это не инвестиции, а работа по дистибуции. В этом нет ничего плохого, многие крупные бизнесы начинаются с маленьких историй, но, повторюсь, к процессу инвестирования это не имеет отношения.
|
Единственный сегмент гитар, в котором есть элемент роста стоимости активов — выше среднего, условно это $10k+. Но и тут есть свои сложности.
|
Интернет площадки объявлений, такие как Reverb привнесли немного цифровизации в нашу жизнь, как то — отслеживание цен на длительном горизонте времени. Вы можете забить название нужного товара и в поиске появится график цен и последних сделок. То есть, теперь не обязательно нужно быть супер экспертом в индустрии, чтобы понять, что у вас на руках дорогой инструмент. И продать его можно буквально в два клика.
|
|
С одной стороны это упростило сбыт, с другой стороны практически до нуля сводит возможность найти что-то более интересное за недорого.
|
В этом случае работает только вариант долгосрочных инвесторов — купи и держи. Кроме трех перечисленных выше проблем добавляется еще одна, которая, на мой взгляд, перечеркивает доступность подобных вложений — диверсификация.
|
С гитарами высокого ценового сегмента это будет очень сложно исполнить.
|
Даже начинающий инвестор с небольшой суммой вложений(100 тысяч рублей, например) может составить диверсифицированный портфель на фондовом рынке, покупая отдельные акции/облигации или ETF на них.
|
С гитарами ценой $10k+ это будет сделать очень сложно. Если представить, что музыкальные инструменты составляют не более 10% от портфеля и в нем есть хотя бы пара инструментов, то в этом классе активов будет заморожено до $20k, а значит весь ваш инвестиционный портфель должен быть не менее $200k.
|
Так что отсутствие диверсификации можно так же назвать — недоступностью подобного рода вложений.
|
Отнесите свой интерес к подобным «инвестициям» к категии хобби и спите спокойно.
|
На картинке в начале текста мое последнее увлечение — headless гитары.
|
|
Поделитесь в комментариях своими раритетами, если так же вовлечены в эту безумную историю GAS или расскажите про нетипичные инструменты инвестиций в ваших вложениях.
|
|
|
|
